Über uns
Erfahre wer wir sind, was unsere Philosophie ist, wie wir beraten und lerne unser Beraterteam kennen.
Philosophie
Wir verändern den Versicherungs- und Finanzmarkt durch Ehrlichkeit und Fairness in der Beratung. Unsere Klienten vertrauen uns, wir beraten auf Augenhöhe und bauen eine ehrliche Beziehung zu jedem einzelnen Klienten auf. Wir schaffen zusammen als Beratergemeinschaft einen Mehrwert, der transparent, fair und nachvollziehbar ist. Dabei sind innovative Prozesse und neuwertige Technik ein Grundstein für den Vorteil unserer Kunden und machen komplexe Lösungen verständlich.
Das Wort “iunto”:
Zusammenarbeit und Innovation.
Der Name „iunto“ kommt vom spanisch-portugiesischen „junto“ und bedeutet gemeinsam, zusammen, verbindend. Das ist der Anspruch an unserer Arbeit mit dir: ehrlich, transparent und auf Augenhöhe. Entscheidungen entstehen im Dialog – so, dass du sie wirklich verstehst und mittragen kannst.
Das „i“ steht für Innovation: Wir nutzen Künstliche Intelligenz, schlanke Prozesse und moderne digitale Anwendungen, damit deine Beratung klar, effizient und jederzeit nachvollziehbar bleibt. So reagieren wir schneller auf deine Fragen und können komplexe Themen verständlich auf den Punkt bringen.
Das Ergebnis: Finanzberatung, die Menschen verbindet, Technik sinnvoll einsetzt – und dir ein Servicelevel bietet, das spürbar schneller, präziser und verlässlicher ist.
Wie wir beraten
Wir arbeiten nach dem Prinzip des Ärztehaus. Das heißt, dass wir als dein Berater („Hausarzt“) für all deine Finanz- und Versicherungsfragen zur Verfügung stehen. Dabei haben wir als dein Hauptansprechpartner unsere eigenen spezialisierten Berater („Fachärzte“), die speziellen Bereiche bei uns im Haus abdecken können.
Solltest du jedoch ein Thema oder Anliegen haben, das über unsere Spezialisierungen hinaus geht, so greifen wir auf unsere Maklerkollegen (andere Fachärzte) zu, die in diesem Bereich eine Spezialisierung haben und uns unterstützen. Diese Kollegen beteiligen wir oder helfen ihnen im Gegenzug mit unserem Fachwissen. Dieser Service ist für dich kostenfrei.
Dabei hast du anstatt viele verschiedene Berater immer nur deinen persönlichen Berater als Ansprechpartner. Die Lösung deiner Probleme oder die Erstellung deines Konzeptes findet im Hintergrund statt. Auf Wunsch kann natürlich der Spezialist trotzdem in der Beratung dabei sein.
Somit hast du einen Berater, aber ein Team von Spezialisten, dass sich um deine Bedürfnisse kümmert.
Beratungsablauf
Erster Kontakt
Du lernst uns und unsere Dienstleistung in 5 Minuten kennen und kannst deine Fragen stellen/ dein Anliegen formulieren
Datenaufnahme
Wir nehmen die für die Beratung wichtigsten Daten auf, um darauf aufbauend später dein Konzept zu erstellen
1. Termin
Wir lernen dich und du lernst uns und unsere Dienstleistung kennen und wir erarbeiten die ersten wichtigen Schritte zu deinem Konzept. Es geht nur um dich, deine Wünsche und wie wir dich nach deinen Wünschen beraten können. Eine konkrete Empfehlung hier nicht ausgesprochen.
Konzepterstellung
Anhand deiner Wünsche und Bedürfnisse gestalten wir dir dein maßgeschneidertes Konzept, überprüfen auf Wunsch deine Verträge und erstellen Empfehlungen
2. Termin
Wir stellen dir dein Konzept vor und besprechen mit dir Optimierungsmöglichkeiten und Empfehlungen und beantworten deine Fragen.
Anpassungen
Du machst dir Gedanken, was aus dem Konzept zu dir passt, welche Wünsche du noch hast und wie du das Konzept umsetzen möchtest
3. Termin
Wir beantworten dir alle offenen Fragen, passen dein Konzept auf deine Wünsche an und geben dir auf Wunsch Empfehlungen.
Umsetzung
Wir setzen das Konzept nach deinen Wünschen um und kümmern uns um alles.
Service
Wir stehen dir weiterhin mit Rat und Tat zur Seite und melden uns auf Wunsch bei allen wichtigen Themen proaktiv. Selbstverständlich kannst du auch unser Jahresgespräch in Anspruch nehmen oder unseren Update-Service, bei dem wir deine Verträge regelmäßig auf Aktualität prüfen. Dieser Service ist kostenfrei.
Team
Kennenlerntermin
Vorteile
Was ist ein Finanz - und Versicherungsmakler?
Das hat der Gesetzgeber auch in § 59 Versicherungsvertragsgesetz (VVG) festgelegt.
"Versicherungsmakler im Sinn dieses Gesetzes ist, wer gewerbsmäßig für den Auftraggeber die Vermittlung oder den Abschluss von Versicherungsverträgen übernimmt, ohne von einem Versicherer oder von einem Versicherungsvertreter damit betraut zu sein. Als Versicherungsmakler gilt, wer gegenüber dem Versicherungsnehmer den Anschein erweckt, er erbringe seine Leistungen als Versicherungsmakler nach Satz 1."
Anders als ein Versicherungsvertreter der Versicherung oder ein Mehrfachagent (ein Vertreter für mehrere Versicherer) stehen wir rechtlich auf deiner Seite und vertreten deine Interessen und nicht die des Versicherers.
Wir sind nicht dazu verpflichtet Verträge für einen Versicherer zu vermitteln, sondern suchen den Tarif und Versicherer, der zu dir und deinen Ansprüchen passt. Selbst wenn du mehrere Versicherungen bei verschiedenen Versicherern hast, sind wir dein Ansprechpartner für alle Fragen und du erhältst die Beratung aus einer Hand.
Ähnlich verhält es sich mit Geldanlagen und Fonds bzw. ETFs. Wir sind keiner Bank oder einer Fondsgesellschaft verpflichtet. Auch hier können wir frei am Markt die zu dir passenden Angebote finden.
Bekannt aus
allesmeins-App
Übersicht
Alle deine Versicherungen übersichtlich und einfach in einer App
Vergleiche
Vergleiche deine bestehenden Verträge oder lass dich von unseren Beratern unterstützen
Service
Schäden melden und Rechnungen deiner Krankenversicherung einreichen
Ja, wir lehnen Klienten auch ab. Das kann drei Gründe haben. Die Person hat keine ausreichenden Deutsch- oder Englischkenntnisse, wodurch wir starke Kommunikationsprobleme haben. Die Person verhält sich herablassend, unhöflich oder beleidigend. Die Person will nur zu einem Vertrag bzw. Angebot beraten werden, das nicht zum Thema Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung oder private Krankenversicherung gehört.